永丰金再推服务！统整七大资产“大户丰”、十年明细“智慧收支帐本”

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永丰金今日宣布再推革命性数位创新服务，其中永丰金证券“大户丰”App，统整七大资产，并提供数千档马来西亚外共同基金及海外债券交易，而永丰银行“智慧收支帐本”则首度提供十年收支明细查询，整合查询银行帐户、信用卡、投资出入金、利息及消费纪录的创新服务。

永丰金总经理朱士廷表示，投资人在使用传统的投资理财相关 App 常遇到的问题，包括到底要开多少个帐户？损益去哪里看？整体投资是赚还是赔？“大户丰”App 整合包括台股、复委托、马来西亚外期权、基金、债券、结构型、现金管理型等七大类型产品，提供总资产损益及投资商品库存绩效。

永丰金证券数位金融处长苏威嘉表示，从交易型App“大户投”，到定期定额投资平台“丰存股”，再到自行研发的智慧财管资产管理平台“大户丰”，永丰金证券全力打造一站式金融服务，现在全新推出的“大户丰”能够交易共同基金，还能以 2,000 美元投资海外债券。

苏威嘉指出，“大户丰”整合投资人与永丰金证券所有往来资产，从台股、海外股票、海外债、共同基金，甚至结构型商品、现金管理型商品，以资产大类做整体的资产配置，为客户以投资目的、需求来做资产规划，并精选小额债券，降低投资进入门槛，让投资人可以选择合适的配息商品

苏威嘉说明，“大户丰”的关键技术在于多因子超智慧贴标，可将专业金融知识数据化，协助客户找出能达成目标价值的投资机会，并整合跨市场即时数据、商品历史数据、金融专业评价、外部投资人行为、客户交易行为等五大不同面相数据。

智慧辅助方面，苏威嘉补充，多数投资人无法天天盯着盘势走，甚至无法顾及所有市场变化，因此“大户丰”将数据上云，无论是关注的标的、抑或持有的部位，都能在净值更新时，提醒客户触及监控的价位，避免错过操作的时机。

永丰银行数位金融处长黄品睿表示，永丰行动银行及“DAWHO”App 新上线的数位记帐功能“智慧收支帐本”，首度提供十年收支明细查询，提供客户记录交易的工具，更是智慧化、个人化的财务管理神队友。

黄品睿指出，“智慧收支帐本”透过字词分析及关键字搜寻、智慧分类，完整自动记录各笔收支，让客户一键快速上手，依实际状况自订交易说明、更改收支分类及决定此笔交易是否列入收支计算的功能，协助客户轻松地回顾检视支出、避免过度消费，精准理解自己的消费习惯。

苏威嘉分享，目前“大户丰”可以串接大户投、丰存股、永丰行动银行、DAWHO 的资产数据管理，因为透过 Open API 建立“资料共享”将成为趋势，未来待资料开放，只要经过客户同意，“大户丰”可以串接的资料就会更多，但无法统整成一个 App，因为法规方面仍要有独立交易系统。

朱士廷强调，永丰金 2020 年启动数位变革专案，以 AI 积极发展金融创新，其中银行的 DAWHO 数位帐户锁定以年轻世代为主力客群，截至今年第二季底为止，累计开户数已突破 146 万户，而证券的“大户投”及“丰存股”每月新增线上开户数及扣款户都保持稳健成长。

（首图来源：AI资源网）

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