英国评比理财机器人绩效逊，报酬输大盘

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理财机器人大行其道，投资人只要在线上填写风险评估表，机器人会依据风险属性，提供现成的投资组合，过程相当便利。不过近来评比发现，机器人理财的绩效平平，追不上大盘。

Money Observer 和金融时报报道，谘询商 Boring Money 分析了英国知名的 8 家理财机器人业者，包括 Nutmeg、Evestor、IG、Netwealth、Moneyfarm、Scalable Capital、True Potential Investor、Wealthify，发现理财机器人在高风险资产组合的表现逊于英国 FTSE 100 指数，在低风险资产组合的表现也输给个人储蓄帐户（ISA）。

Boring Money 指出，以机器人理财的高风险资产组合来说，2017 年 7 月 1 日到 2018 年 6 月 30 为止的一年间，Nutmeg 理财机器人表现最佳，报酬达 7.9%。此一成绩看似亮眼，可是仍低于同一时期英国 FTSE 100 指数的 8.4% 涨幅，也逊于英国 FTSE 全股指数的 10% 涨幅。

8 家机器人的高风险资产组合平均报酬是 6.38%，意思是如果民众砸下 5,000 英镑投资高风险资产组合，一年后扣掉手续费，可赚约 320 英镑。做为对照，投资 FTSE 100 指数，扣掉手续费可赚 420 英镑。Nutmeg 投资策略主管 Brad Holland 指出，去年英镑疲弱是 FTSE 报酬极佳的主因，具有多种投资部位的 Nutmeg 绩效难以追上。

若以机器人理财的低风险资产组合来看，一年平均报酬为 0.8%，低于个人储蓄帐户的 1.17%。而且如果资金放在绩效较差的 Moneyfarm 或 IG，一年下来将亏损收场。

尽管理财机器人表现未如预期出色，但是 Boring Money 执行总裁 Holly Mackay 表示，理财机器人有个较少受人注意的好处，是可以协助投资人分散资产配置，降低风险。今年 1 到 3 月间，FTSE 指数大跌 7%。此一时期，理财机器人的高风险资产组合表现远优于 FTSE。

（本文由 MoneyDJ新闻 授权转载；首图来源：shutterstock）

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