大摩携手 OpenAI 推 AI 聊天机器人，抢攻富豪客户

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媒体报道，摩根士丹利（大摩）已与热门人工智慧（AI）聊天机器人 ChatGPT 开发者 OpenAI，共同开发生成式 AI 聊天机器人，测试后几个月后，9 月将推出，帮助客户快速寻找研究资料和表格等工作，争取富豪青睐。

路透报道，大摩与千名财务顾问测试好几个月后，本月将推出一款生成式AI机器人，让富裕客户能使用这个虚拟助手进行快速寻找研究资料或表格等工作，不必再翻阅成千上万份文件，因此往后富裕客户在和大摩财务顾问讨论投资事宜时，可能会有种不同体验：聊天机器人也在一旁聆听对话。

大摩财富与投资管理部门资讯长库奇亚拉（Sal Cucchiara）指出，AI的影响将非常重大。他去年在ChatGPT爆红支潜，与OpenAI主管碰面，之后“迅速明确我们必须和他们合作，他们遥遥领先所有人”。

接着大摩共同总裁金财富管理部门主管萨帕斯坦飞到加州，和OpenAI执行长奥特曼和技术人员鲍尔讨论结盟，去年夏季签署协议，能优先获支援开发财富管理产品开发。

虽然这款AI聊天机器人会为财务顾问提供洞见与行政作业支持，投资建议仍由人类提供，库奇亚拉说，“顾问仍是核心”，目前大摩员工视这项技术为有用的工具，不担心会被机器人取代。

大摩也正在开发新技术，最终将在客户允许的情况下，创建会议对话摘要、起草建议下一步举措的后续电子邮件、更新银行的销售资料库、安排后续会面，以及学习如何帮助顾问管理客户在税收、退休储蓄和遗产等方面的财务。这项计划的具体细节还没公布。

AI计划是大摩驱动财富部门成长策略的一环，该部门上季净营收激增16%至新高纪录，新客户资产也增加900亿美元，大摩执行长高曼的目标是让管理的资产达到10兆美元。

大摩并非唯一拥抱AI的华尔街大银行，其他业者也都在开发生成式AI更细用途。摩根大通（小摩）6月任命海森瑞瑟为数据与分析长，负责领导在全公司采用AI，穆迪分析公司也正和OpenAI及微软合作，开发能让客户使用的研究助理。

（本文由MoneyDJ新闻授权转载；首图来源：摩根士丹利）

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